Инвестиции в золото – правильный выбор

Независимое исследовательское агентство «MAGRAM Market Research» по заказу Всемирного золотого совета провело исследование, в рамках которого российские эксперты оценили оптимальную долю золота в портфеле среднестатистического российского инвестора. По их мнению, она составляет 10-20%.

По оценкам Всемирного золотого совета, гипотетический портфель инвестора в России состоит из следующих активов: денежные средства – 61%, недвижимость –27% и ценные бумаги – 9%. Доля золота в портфеле на уровне 10% значительно бы увеличила доходность портфеля российского инвестора – минимум на 7% за последние 20 лет. В 2020 году спрос россиян на слитки и монеты составил 5 тонн. В прошлом году россияне купили 4 тонны физического золота.

Эксперты советуют определять достаточное количество инвестиций в драгметалл с учетом индивидуальных потребностей. Рекомендуется увеличивать вложения в золото во времена экономической нестабильности и волатильности на финансовых рынках. В мире наблюдается кризисная ситуация с ценами на энергоносители. По мнению многих экспертов, мировой энергетический кризис приведет к энергетическому коллапсу. Котировки энергоносителей за год выросли на 29%. Российские инвесторы должны обратить внимание на эту динамику, поскольку она будет значительно влиять на курс желтого металла в будущем.

Однако некоторые специалисты считают, что золото, как актив, должен быть постоянным спутником инвестора. Рэй Далио, основатель инвестиционной компании «Bridgewater Associates» (США) и Сэнфорд Манн, генеральный директор инвестиционной компании «American Hartford Gold» (США), считают, что даже в «стабильные» времена не менее 10% портфеля должно формироваться за счет золота и серебра в целях диверсификации.

Преимущества инвестиций в драгметалл

Отсутствие риска контрагента, риска эмитента и внешних рисков, связанных с международными отношениями – основные положительные моменты покупки золота. Покупателю желтого металла можно не беспокоиться о сохранности своих активов, что гарантирует чувство уверенности в будущем и психологический комфорт. Чтобы ни происходило на фондовых и валютных рынках, драгметалл всегда можно продать быстро по хорошей цене.

Золото – долгосрочный актив, имеющий внутреннюю стоимость. К тому же покупатели желтого металла могут рассчитывать на получение прибыли от роста его цены в долгосрочной перспективе. Драгметалл не привязан к экономике какой-либо страны, не теряет своих физических качеств с годами и не требует особых условий хранения. Золото можно хранить дома или в банковской ячейке.

Что такое инвестиционное золото?

Золото инвестиционного качества – это предмет, цена которого определяется не формой, а содержанием в нем драгметалла. Инвестиционное золото, в отличие от ювелирных украшений и предметов искусства, – это драгметалл высшей пробы: в слитках с чистотой не менее 995 частей из 1000, в монетах – не менее 900 частей из 1000. Другими словами, под инвестиционным золотом понимается физический драгметалл высокой чистоты.

Как грамотно инвестировать в драгметаллы?

Необходимо тщательно спланировать инвестиции в золото. Прежде всего, нужно выбрать объект инвестирования. В случае физического металла это могут быть инвестиционные монеты или слитки. Основным барьером для инвестиций в золотые слитки выступает НДС, создающий большой разрыв между ценой покупки и продажи. Если бы налог быть отменен, то это стало бы фактором роста покупок золотых слитков.

Золотые монеты – отличное решение для вложения денежных средств. При покупке монет не придется платить НДС. Цены на монеты определяются котировками золота.

Монеты могут быть коллекционными и инвестиционными. Коллекционные монеты обладают не только инвестиционной ценностью, но также нумизматической, исторической. Стоимость таких монет колеблется в зависимости от тиража, дизайна монеты, наличия повреждений, года выпуска, тематики. Инвестиционные монеты могут не обладать какой-либо нумизматической ценностью. Цена таких монет максимально приближена к споту золота. Инвестиционные монеты могут быть памятными, которые отличаются более высоким качеством чеканки. Тираж таких монет может быть в разы меньше, чем у обычных инвестиционных продуктов.

При покупке инвестиционных монет обязательно убедитесь, что на них указаны название эмитента, номинал и год выпуска. На монетах могут быть расположены и другие данные, например, масса и проба металла. Следует выбирать только проверенных продавцов золотых монет и внимательно читать все документы при совершении покупки.

Существует две стратегии инвестирования в драгметаллы: долгосрочная и краткосрочная.

Повышение цен на рынке драгметаллов – это длительный процесс. Инвестор извлекает прибыль из инвестиций в драгметаллы не сразу, а спустя несколько лет. На изменение котировок желтого металла влияют глобальные факторы: политические и военные конфликты, повышение доходов инвесторов, изменения курса мировых валют, рост цен на основные группы сырьевых товаров и т.д. Индивидуальные инвесторы могут купить инвестиционные монеты по выгодной цене, зная о долгосрочном повышательном прогнозе. Благоприятный период для покупки золота по минимальной цене - начало лета. Продать его по максимальной цене есть возможность в конце осени.

В мире сейчас ситуация неспокойная, поэтому высока вероятность получения краткосрочной прибыли при вложении в драгметалл. Необходимо лишь вовремя реагировать на изменения политической и экономической конъюнктуры. Эти события можно отслеживать с помощью международных каналов коммуникации. При систематическом анализе информации можно своевременно зафиксировать благоприятную ситуацию и мгновенно отреагировать, получив в результате значительную прибыль. Необходимо отслеживать ситуацию в отраслях, которые являются основными потребителями драгметаллов, а именно в ювелирной и энергетической промышленности, медицине и т.д.