Как инвестировать в золото?

Инвестиции в золото дают стабильность и диверсифицируют портфель, особенно во время ухудшения экономической ситуации. Вложения в желтый металл – одна из старейших форм инвестиций.

Сколько в мире золота?

По данным Всемирного золотого совета, почти все мировое золото — около 90% — было добыто со времен калифорнийской золотой лихорадки в 1850-х гг. Половина драгметалла, добытого за последнее десятилетие, была направлена на производство ювелирных украшений. Чуть более четверти было превращено в слитки и монеты, а оставшаяся часть используется в технологиях и в качестве золотых резервов.

Какая страна владеет самым большим золотым резервом?

США владеют крупнейшими в мире резервами золота – более 8 тыс. тонн. Это 4% от мирового объема добытого драгметалла, или 187,2 тыс. тонн. В хранилищах Банка Англии находится 310 тонн, которые остались после продажи 400 тонн в 1999-2002 гг., когда цены на золото достигли 20-летнего минимума.

Какие факторы влияют на курс золота?

Золото – это дефицитный вид сырья с относительно постоянным объемом предложением. В 2020 году тремя крупнейшими странами-производителями желтого металла были Китай, Россия и Австралия. Цена на золото чутко реагирует на изменения спроса, поскольку его запасы в недрах земли ограничены. За последние 30 лет цена золота претерпела значительные изменения. В 1992 году драгметалл стоил менее 300 долларов. По состоянию на май 2022 года унция желтого металла подорожала до 1850 долларов, что в 6 раз больше по сравнению с 1992 годом.

Как формируется цена золота?

Цена на золото устанавливается Лондонской ассоциацией рынка драгметаллов. Эта организация признана во всем мире. Существует два различных типа цен на золото. Первый тип обычно используется для крупных заказов, рынков фьючерсов. Участники Лондонской ассоциации устанавливают цены дважды в день. Другой тип – это спотовая цена, которая в основном используется для покупки и продажи золотых слитков.

Зачем инвестировать в золото?

Есть несколько причин, по которым имеет смысл инвестировать в этот драгметалл, особенно в условиях экономической нестабильности. Прежде всего, золото сохраняет капитал. Инфляция снижает «реальную» стоимость валюты с течением времени. Сегодня на 10 000 рублей можно купить меньше товаров, чем 10 лет назад. Золото может обеспечить один из способов защиты «реальной» стоимости денег от инфляции.

В период высокого уровня инфляции, как сейчас, инвестиционный спрос на золото повышается. Инвесторы предпочитают приобретать золото, поскольку этот драгметалл является физическим активом, сохраняющим свою стоимость. Повышенный спрос на золото в период инфляции может привести к росту цен на драгметалл. По данным Управления национальной статистики Великобритании, за последние 20 лет годовой уровень инфляции в стране держался на уровне 3%. За тот же период времени цена на золото увеличивалась в среднем на 10% в год. Таким образом, с поправкой на уровень инфляции в 3%, «реальная» стоимость золота увеличивалась в среднем на 7% в год.

Золото – это безопасный актив. На стоимость валюты влияет политика страны в отношении процентных ставок и денежной массы. Напротив, курс золота зависит от спроса и предложения. Поэтому желтый металл считается безопасным активом в условиях экономической и геополитической нестабильности. В первом квартале 2022 года мировой спрос на золото вырос на 34% в условиях украинского кризиса. В целом этот период был крайне неспокойным из-за геополитических кризисов, проблем в цепочке поставок и ростом уровня инфляции. Эти события укрепили статус золота как надежного актива не только в глазах инвесторов, но и простого населения.

Драгметалл помогает диверсифицировать инвестиционный портфель. При этом золото «обратно коррелирует» с другими классами активов, такими как валюта, акции, облигации и недвижимость. Это означает, что если индексы фондовых рынков падают из-за высокого уровня инфляции и экономической нестабильности, то инвестиции в желтый металл могут принести высокий доход.

Какие есть недостатки у инвестиций в золото?

Курс золота, как и любого класса активов, подвержен колебаниям. Инвестору, покупающему драгметалл, возможно, придется подождать несколько лет, прежде чем он сможет получить прибыль. Золото не приносит быстрого обогащения по сравнению с банковским депозитом, облигациями или акциями. Людям с небольшим бюджетом можно выбрать инвестиционные монеты с маленьким весом. Кроме того, при покупке физического золота необходимо проверять его подлинность и подумать о его безопасном хранении.

Как можно инвестировать в золото?

Есть несколько способов инвестировать в драгметалл. Можно купить физическое золото в виде слитков, монет или ювелирных изделий. Слитки – распространенный способ вложений в желтый металл. Их вес обычно может варьироваться от 1 грамма до более 10 килограммов. На слитках указываются проба и вес золота.

Наиболее привлекательный способ вложений – золотые монеты. Самыми востребованными монетами в России являются «Георгий Победоносец» и «Сеятель», а в Великобритании – «Британия» весом в 1/10 унции и «Соверен» в 1/4 унции. Эти монеты являются законными платежными средствами и не облагаются налогами.

Покупку золотых украшений нельзя вполне назвать инвестициями в желтый металл. Обычно ювелирные изделия имеют наценку, чтобы покрыть труд, связанный с созданием их дизайна и производством. Эта надбавка может в 3 раза превышать стоимость золота, из которого изделие создано. Однако продать ювелирные изделия можно только по цене лома. Кроме того, у золотых украшений проба драгметалла ниже, чем у слитков и монет.