Чем вызван интерес к инвестициям в драгметаллы?

Золото и серебро – самые надежные финансовые инструменты. Они помогают защитить денежные средства от экономических спадов и финансовых кризисов. Вложения в драгметаллы позволяют сохранить покупательную способность вашего капитала. Золото и серебро существенно снижают риски инвестиционного портфеля. Сезонное колебание котировок драгметаллов можно использовать для получения стабильных доходов.

В чем отличие драгоценных металлов от других финансовых инструментов как объектов инвестирования?

В современном мире обращается большое количество ценных бумаг. Их стоимость зависит от трех составляющих: состояния экономики и фондового рынка в целом, отраслей и подотраслей, представленных на фондовом рынке, а также отдельных фирм и компаний, чьи ценные бумаги обращаются на рынке. Дополнительными факторами выступают настроения на фондовых рынках, планы предприятий по развитию и мнения аналитиков. Будущий доход от ценных бумаг зависит от конъюнктуры определенного сегмента фондового рынка. Эта ситуация не относится к облигациям и векселям, с которыми связан риск неплатежеспособности эмитента.

Инвестиции в драгметаллы обладают минимальным риском

Назовем основные аргументы в пользу данного утверждения:

1. Отсутствие привязки драгметаллов к правительству определенной страны защищает их стоимость от влияния экономических и политических процессов отдельного государства. Глобальные финансовые кризисы приводили к повышению котировок золота и серебра, которые оказывались очень востребованными в качестве средств защиты сбережений. Поэтому в нестабильные времена инвесторы конвертируют огромные суммы в драгметаллы.

2. На рынке драгметаллов присутствуют два вида покупателей: индивидуальные и институциональные инвесторы. У них разные мотивы потребления. Поэтому снижение спроса со стороны одних покупателей может обернуться противоположным эффектом у других. Например, уменьшение спроса со стороны индивидуальных инвесторов в результате снижения покупательской способности влияет на падение котировок. Низкая цена драгметаллов привлекает институциональных инвесторов.

3. Желтый металл – международное средство платежа. Драгметалл можно купить и продать в любой стране мира. Резерв практически всех государств мир частично состоит из золота. Центральные банки и другие финансовые институты владеют почти четвертью его мировых запасов.

Ценность драгметаллов через тысячелетия

Успех и богатство человека когда-то зависело от количества золота и серебра, которым он владел. В древнем Новгороде было особое объединение купцов «Ивановское сто». Его члены пользовались почетом и различными привилегиями. Чтобы стать участником такого общества, необходимо было внести в казну 50 слитков серебра, общим весом более 50 кг.

В старину изделия из драгметаллов хранили в тайниках, зарывали в землю, опускали на дно колодца, замуровывали в каменные стены. В конце XIX века в Киево-Печерской лавре был обнаружен крупный клад с драгоценными монетами. Общий вес клада составлял 287 килограмм – 27 килограммов золотых и 270 килограмм серебряных монет.

В годы Первой мировой войны государства-союзники использовали золото для обеспечения взаимных обязательств. Во время Второй мировой войны Англия и СССР покупали у США технику, оружие и продовольствие за золотые слитки. К 1949 году в Форт-Ноксе, на территории штата Кентукки (США), была сосредоточена пятая часть добытого на тот момент золота  – 21,8 тыс. тонн.

Какие факторы влияют на котировки драгметаллов?

Цены на драгметаллы изменяются в зависимости от различных макро- и микроэкономических факторов. Прежде всего, речь идет об изменениях в законодательной базе и экономической политике государства, военные действия и пр.

Когда золото и серебро функционировали в качестве денег, покупательная способность монет и банкнот зачастую снижалась в периоды военных операций и экономических кризисов. Например, в начале XVII века российский рубль обесценился в 5 раз. Немецкая марка во времена Первой мировой войны обесценилась в тысячи раз!

Покупательная способность денег тогда полностью зависела от их обеспечения желтым металлом. Как только общая масса золота уменьшалась, покупательная способность денег снижалась. К середине XX века золотой стандарт был упразднен, уступив место современной денежной политике.

Как грамотно инвестировать в драгметаллы?

Прежде чем инвестировать в золото и серебро, необходимо тщательно все спланировать. Для этого нужно ответить на четыре вопроса: когда покупать, сколько, на какой срок и в каком виде. Рынок драгметаллов имеет сезонный характер. В течение года котировки периодически меняются. Благоприятный период для покупки золота по минимальной цене – начало лета. Продать его подороже можно в конце осени.

Существует две стратегии инвестирования в драгметаллы: долгосрочная и краткосрочная.

Повышение цен на рынке драгметаллов занимает больше времени по сравнению с рынком ценных бумаг. На изменение котировок золота и серебра влияют глобальные факторы: политические и военные конфликты, повышение доходов инвесторов, изменения курса мировых валют, рост цен на основные группы сырьевых товаров и т.д. Когда котировки драгметаллов длительное время, то говорят о «бычьем» тренде. Как показывает история, в долгосрочной перспективе господствует именно такой тренд. Инвесторы извлекают прибыль из владения драгметаллами не сразу, а спустя несколько лет.

Современный мир нестабилен, поэтому вероятность получения краткосрочной прибыли при вложении в драгметаллы весьма реальна. Необходимо лишь вовремя реагировать на изменения мировой политической и экономической конъюнктуры. Эти события можно отслеживать с помощью международных каналов коммуникации. При систематическом анализе информации можно зафиксировать благоприятную ситуацию и мгновенно отреагировать, получив в результате значительную прибыль. Необходимо анализировать ситуацию в секторах, которые являются основными потребителями драгметаллов, а именно ювелирную и энергетическую отрасли, медицину и т.д.